საქართველოს ეროვნულმა ბანკმა კრედო ბანკი ფინანსური მონიტორინგის დარღვევისთვის დააჯარიმა
საქართველოს ეროვნულმა ბანკმა ფინანსური მონიტორინგის მოთხოვნების დარღვევისთვის კრედო ბანკი 60 ათასი ლარით (დაახლოებით 22 ათასი დოლარი) დააჯარიმა. მარეგულირებლის შესაბამისი გადაწყვეტილება დღეს გამოქვეყნდა. ანგარიშის მიხედვით, აუდიტის დროს ბანკმა ორჯერ მიაწოდა არასწორი ინფორმაცია ან დოკუმენტაცია. გარდა ამისა: • ექვს კლიენტზე არ განხორციელებულა საქმიანი ურთიერთობების სათანადო მონიტორინგი და არ იყო შესწავლილი ტრანზაქციებისა და სახსრების წარმომავლობა; • ორ შემთხვევაში ბანკმა არ განაახლა კლიენტის მონაცემები რისკის დონის შესაბამისად; • ერთ კლიენტს არ მიენიჭა რისკის პროფილი შიდა პროცედურების შესაბამისად; • ცალკე დაფიქსირდა პოლიტიკურად დაუცველ პირთან (PEP) მუშაობისას სამართლებრივი მოთხოვნების დარღვევა. ბანკის გარდა, ეროვნულმა ბანკმა ვალუტის გადამცვლელი ექვსი პუნქტი დააჯარიმა. მათზე დაჯარიმების საერთო ოდენობამ 265 ათასს გადააჭარბა. ლარი (დაახლოებით $100 ათასი). დარღვევები მოიცავდა: • მომხმარებლის მომსახურება იდენტიფიკაციის გარეშე, • სახსრების წარმოშობის ვერ გადამოწმება, • ტრანზაქციების შესახებ ანგარიშგების ნაკლებობა; • ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის კანონმდებლობის მოთხოვნების შეუსრულებლობა. ყველაზე დიდი ჯარიმა - 145 ათასი ლარი (53,6 ათასი დოლარი) - Cash Point-ის გაცვლის ოფისმა მიიღო. ამ თანხიდან 127 ათასი ლარი დაკავშირებულია მომხმარებლის იდენტიფიკაციისა და გადამოწმების გარეშე მომსახურების 127 შემთხვევასთან. ასევე დაჯარიმდა გაცვლითი ოფისები Exinvesti, Grand Moneta Georgia და რამდენიმე ინდმეწარმე. კონტექსტი: კრედო ბანკი ითვლება ერთ-ერთ ბანკად საქართველოში, რომელიც ყველაზე ლოიალურია უცხოელი კლიენტების მიმართ. უკრაინაში ომის დაწყების შემდეგ რუსეთის ბევრმა მოქალაქემ გახსნა ანგარიში და გასცა საბანკო ბარათები. ბანკი ასევე პოპულარობით სარგებლობდა უცხოელებში, იმის გამო, რომ მას შეუძლია განაღდოს საერთაშორისო ფულადი გზავნილები დამატებითი საკომისიოს გარეშე.
• შვედეთის საგარეო საქმეთა სამინისტრო მოუწოდებს საქართველოს ხელისუფლებას შეცვალონ ავტორიტარული კურსი • ზუგდიდში ფიზკულტურის მასწავლებელს სკოლის მოსწავლეების შევიწროების გამო 11 წლით თავისუფლების აღკვეთა მიუსაჯეს • ADB-ის პრეზიდენტი: ჩვენ გავაგრძელებთ საქართველოს სწრაფვას, გახდეს აზიისა და ევროპის დამაკავშირებელი კარიბჭე • აშშ-ს სახელმწიფო დეპარტამენტი: ჩვენ გავაგრძელებთ საქართველოს მთავრობასთან ურთიერთობას იმ საკითხებზე, რომლებიც გავლენას ახდენს ჩვენს ურთიერთობაზე • შვედეთის საგარეო საქმეთა სამინისტრო: მოვუწოდებთ საქართველოს ხელისუფლებას შეცვალონ ავტორიტარული კურსი - შვედეთი რჩება ქართველი ხალხის დიდი ხნის მეგობარი და საიმედო პარტნიორი • გიორგი შარაშიძე სალომე ზურაბიშვილზე: ღალატია, როცა ბრძოლის ველს ტოვებ - ფაქტობრივად, 12 კაცი ვაკეთებთ მთელი ოპოზიციის საქმეს •